За что можно получить налоговый вычет список

Какие налоговые вычеты можно получить в 2021 году?

Налоговые вычеты могут существенно сэкономить ваш бюджет. Сейчас уже можно подать декларацию в налоговую службу и вернуть налог, уплаченный в прошлом году. Многие налогоплательщики имеют право сразу на несколько вычетов. В этом материале поможем разобраться, на какие вычеты вы имеете право.

Что представляют собой налоговые вычеты

Если вы платите НДФЛ со своей заработной платы или другого дохода и потратили n-ю сумму средств на лечение, образование, покупку квартиры, пополнение индивидуального инвестиционного счета, вы автоматически получаете право на налоговый вычет. Такой вычет представляет собой часть от уплаченного НДФЛ, которую возвращает вам государство.

Кто может получить вычет

На вычет могут рассчитывать только те граждане, которые имеют официальный доход и выплачивают с него НДФЛ в 13 или 15%. Обязательно необходимо быть резидентом РФ и проживать в стране не менее шести месяцев за календарный год.

Как можно получить налоговый вычет

  1. Можно получить вычет через государство. Для этого вы должны подать в налоговую декларацию и бумаги, подтверждающие ваше право на вычет.
  2. Получить вычет можно также через работодателя. Предоставьте ему уведомление о вычете из ФНС. На этом основании он на некоторое время приостановит удержание налога при выплате заработной платы.

Когда необходимо подать декларацию

Гражданам, которые обязаны задекларировать свои доходы, подать заявление на вычет необходимо до 30 апреля следующего года, на который оформляется вычет. Для тех, кто хочет вернуть вычет за образование или лечение, могут сделать это в течение трех лет с момента оплаты расходов.

Какие бывают налоговые вычеты

  1. Стандартные – вычеты на ребенка, а также те, что получают льготные категории граждан.
  2. Социальные – вычеты на образование, лечение, благотворительность.
  3. Инвестиционные – вычеты по доходам от ценных бумаг и индивидуального инвестиционного счета.
  4. Имущественные – вычеты при купле или продаже недвижимости.
  5. Профессиональные – вычеты для предпринимателей, физлиц, которые работают по договору ГПХ, специалистов частной практики, например, нотариусов, писателей.

Что изменилось в налоговых вычетах в 2021 году

С этого года доходы физических лиц разделяются на основную и не основную налоговую базу. К не основной базе относятся доходы от продажи ценных бумаг, лотерей. К основной налоговой базе относятся все доходы, которые облагаются НДФЛ по ставке 13 или 15%. Например, заработная плата, доход по вкладам.

При этом к основной базе применимы все вычеты, а к неосновной только некоторые:

  • вычет на долгосрочное владение ценными бумагами;
  • вычет с индивидуального инвестиционного счета при купле-продаже ценных бумаг;
  • вычет при переносе убытков на другой период. Возможен для доходов по операциям с ценными бумагами.

Эти новшества необходимо учитывать в налоговой декларации 2022 года на расходы в 2021 году. В данный период отчитываться по расходам 2020 года можно в прежнем режиме и только по доходам по ставке 13%.

Кому положен имущественный налоговый вычет

Особенности имущественного вычета прописаны в ст.220 Налогового кодекса РФ. Имущественный вычет может получить гражданин, который совершал операции с недвижимым имуществом:

  • продавал или покупал недвижимость (жилье, земельные участки, дачи и прочее);
  • строил жилье.

При покупке квартиры вычет составит до 650 тысяч рублей. Его может получить гражданин, который приобрел квартиру в рассрочку или оплатил ее полностью. Получить вычет можно только после подписания правоустанавливающего документа. Для новостройки, это акт приема-передачи, для вторичного жилья – выписка из ЕГРН или свидетельство о праве собственности.

Получить вычет можно от суммы в два миллиона рублей и ниже. Если стоимость квартиры больше, за исходную сумму все равно берется два млн рублей. Неиспользованный остаток вычета можно использовать для другого объекта недвижимости. В сумму вычета можно включить затраты на отделку жилье, если вы покупаете его в новостройке.

Кроме того, если вы покупали жилье по ипотечному кредиту, вы можете сделать возврат по процентам. Максимальная сумма вычета по процентам до трех млн рублей. Так, из бюджета можно вернуть до 390 тысяч рублей.

Продавец квартиры, доли в ней, комнаты, частного дома, участка также может получить имущественный вычет. Из средств, полученных от продажи недвижимости, вычитается один миллион рублей. Итоговое значение умножают на 13%. Например, если вы реализовали земельный участок за полтора миллиона рублей, размер налога равен: (1 500 000 – 1 000 000)*13% = 65 000 рублей. Вычет можно получить только раз в год.

Возможно вместо вычета использовать для скидки сумму, которую вы ранее потратили на приобретение недвижимости. Однако у вас должно быть официальное подтверждение затрат. Например, договор на приобретение недвижимости. Этот способ выгоден, если вы истратили на приобретение имущества больше полагающегося вычета. Для расчета налога вы используете чистую прибыль от продажи участка. Допустим, вы приобрели надел за 1,2 млн рублей, а реализовали за полтора, т.е. от его продажи вы получили выгоду в 300 000. С этой суммы вы и будете рассчитывать размер пошлины. Так, НДФЛ равен: (1 500 000 – 1 200 000) * 13% = 39 000 рублей.

Если у имущества несколько владельцев, при продаже они получат сумму, пропорциональную своей доле собственности. При этом, продавая объект недвижимости одновременно, бывшие владельцы получат один налоговый вычет на всех. Если каждый собственник продаст свою долю недвижимости по отдельности, он получит целый вычет.

Кому положен стандартный налоговый вычет

Данный вычет регулирует ст. 218 НК РФ. Стандартные вычеты положены гражданам и их детям. Вычет на себя положен определенным лицам, например инвалидам, «чернобыльцам», родным военнослужащего, который погиб при выполнении обязанностей. Размер вычета составит от 500 до трех тысяч рублей. Все зависит от льготной категории.

Вычет на ребенка положен обоим родителям, опекунам, попечителям, усыновителям и приемным родителям. Ребенок должен находиться на их обеспечении. Вычет положен с момента рождения ребенка и до его совершеннолетия или возраста 24 лет, если он обучается на очной форме. На первого и второго ребенка положено до 1400 рублей в месяц, на третьего и последующих – три тысячи. Чем больше в семье детей, тем больше итоговая сумма вычета. Вычет суммируется с обычным детским вычетом. Например, если один из детей инвалид, то каждый из родителей может получить на него вычет в три тысячи рублей дополнительно.

Единственному родителю вычет предоставляется в двойном размере. Однако удвоенная сумма прекращается с момента вступления родителя в брак.

Вычет на детей применяется до того момента, пока доход родителя с начала года не превысит 350 тысяч рублей. Со следующего года вычет применяется заново.

Кому положены социальные налоговые вычеты

Такой вычет применяется на:

  • благотворительность;
  • обучение своего, детей братьев и сестер;
  • лечение свое и родных;
  • добровольное пенсионное страхование;
  • страхование жизни;
  • накопительную часть пенсии;
  • независимую оценку квалификации.

Условие предоставления вам вычета на лечение или образование родных то, что они находятся на вашем обеспечении.

При вычете на благотворительность из ваших доходов вычитается сумма пожертвований, но не более 25%. При вычете на образование детей полагается вычет до 50 тысяч рублей. Если общая сумма расходов превышает 120 тысяч рублей, налогоплательщик должен сам выбрать, какие расходы предоставить к вычету. Вычет на лечение не ограничен.

За данной группой вычетов необходимо обратиться непосредственно в ФНС. К декларации необходимо предоставить документы, которые подтверждают ваши расходы.

Кому положен инвестиционный вычет

Существует вычет типа А. Если вы положили на свой индивидуальный инвестиционный счет деньги, вы можете вернуть с этой суммы 13%. Например, внося на счет деньги в 2019 году, вы имеете право на возврат 13% от этой суммы. Важно помнить, что вычет возможен раз в год и только на сумму, которую вы внесли в прошлом году. Кроме того, размер налоговой скидки не превышает, уплаченного за вас НДФЛ, но не больше 52 тысяч рублей.

Читайте также  Принимаются ли к налоговому учету пени штрафы

Также есть вычет типа Б, он подходит тем, кто не выплачивает НДФЛ. Вычет предоставляется гражданам при продаже ценных бумаг, которые обращаются на организованном рынке и приобретены на брокерский счет. Право на вычет возникает при продаже ценных бумаг, которые были на вашем счете, который открыт от трех лет назад. Вы можете самостоятельно подать заявление на вычет или вычет оформит ваш брокер.

Кому положен профессиональный вычет

Вычет доступен для ИП, трудящимся по договору ГПХ или специалистам, ведущим частную практику, например, нотариусам, авторам произведений.

  1. Расчетный вычет положен плательщикам подоходного налога. Из полученного дохода вычитаются все расходы. На оставшуюся сумму начисляется НДФЛ 13%.
  2. Вычет по нормативу полагается специалистам, которые не могут подтвердить профессиональные расходы. Для ИП вычет составит 20% от всех доходов за календарный год. Для деятелей искусств он составит от 20 до 40%.

В следующих материалах мы подробно расскажем, как можно получить каждый из вычетов.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

За что можно получить налоговый вычет: список ситуаций, когда он предусмотрен в 2021 году

Каждый совершеннолетний гражданин нашей страны обязательно хотя бы раз слышал про НДФЛ. Мы говорим про налог на доходы физических лиц. Его величина составляет 13% от облагаемой суммы. Кроме заработной платы налог принято взимать со следующих доходов:

  • частное преподавание и любое иное консультирование;
  • предоставление движимого и недвижимого имущества в аренду;
  • продажа имущества, находившегося во владении продавца меньше 5 лет.

За что можно получить налоговый вычет: список ситуаций, когда он предусмотрен

Важно! Более подробно особенности начисления НДФЛ расписаны в 23 гл. НК РФ. Здесь можно просмотреть и полный перечень доходов, облагаемых налогом. Он приведен в 208 ст.

Что такое налоговый вычет

Под налоговым вычетом понимают денежную сумму, с которой не высчитывается 13% НДФЛ. Также следует знать, что он может быть организован помесячно или ежегодно. В первом случае каждый месяц проводится расчет с учетом суммы, которая не облагается налогом. В последнем варианте налогоплательщик в конце года предоставляет в налоговую необходимые документы и получает переплаченные деньги обратно. Чтобы получить ежемесячный вычет, нужно посетить налоговую и получить здесь документальное подтверждение своего права на него. Эта бумага передается бухгалтеру компании, где человек трудоустроен. Дальше бухгалтерия прекратит начисление налога на полную сумму зарплаты, а будет делать это частично. Какие существуют виды налогового вычета

Остается разобраться в том, за что можно получить налоговый вычет, список льготников и ситуаций, когда начисление оправдано, достаточно обширный, поэтому лучше рассматривать его последовательно для каждой из 5 категорий:

  • стандартный;
  • социальный;
  • имущественный;
  • профессиональный;
  • по причине убыточности манипуляций с ценными бумагами.

В каждой группе есть отдельный перечень льготников. Список документов для получения налогового вычета

Стандартный налоговый вычет

Здесь будем рассматривать фиксированные суммы, не облагаемые налогом. Их величина не зависит от суммарных доходов налогоплательщика. Такой вычет является ежемесячным. Существует две ситуации, когда можно получить такие льготы:

  1. Наличие детей. На первых двоих детей родным родителям и опекающим лицам предоставляется налоговый вычет в размере 1400 руб. При рождении и воспитании последующих детей величина необлагаемой налогом суммы составит 3000 руб. Такие льготы сохраняются до момента достижения детьми 18-летнего возраста. Этот порог увеличивается до 24 лет, если ребенок поступает в ВУЗ на очной основе. Если речь идет о родителях или опекунах детей-инвалидов, величина «неприкасаемой» суммы составит 12000 и 6000 соответственно. Льготы будут исчисляться до того момента, пока общий доход лиц, на чьем попечении находится инвалид, не составит 350000 руб. от начала года.
  2. Гражданин имеет льготную категорию. Для чернобыльцев, инвалидов ВОВ, военнослужащих инвалидов, получивших инвалидность на службе, вычет составит 3000 руб.

Процент налогового вычета

500 руб. льгот предоставляют участникам ВОВ, афганцам, инвалидам детства. Также на него могут рассчитывать герои СССР. Полный перечень льготных категорий граждан можно посмотреть в 218 ст. НК.

Это все важные моменты, которые касаются стандартных программ.

Социальные вычеты

Они предоставляются из расчета за год, а не помесячно. При этом, максимальная величина суммы, с которой можно вернуть НДФЛ, составляет 120000 руб. Все расходы свыше указанной цифры будут облагаться налогом. Правила получения налогового вычета за лечение

Важно! Документы в налоговую подаются в начале года, следующего за тем, когда человек понес расходы. Максимальный период, за который можно получить возврат – 3 предыдущих года. Поэтому, не стоит забывать о своевременной подаче бумаг.

Получают налоговые льготы люди, понесшие расходы на:

  • образование;
  • лечение, в том числе, на оплату восстановительной терапии для родственников;
  • благотворительные взносы;
  • перечисление средств на предстоящую пенсию.

Виды случаев для вычета на лечение

Важно! Если сумма расходов, когда можно вернуть НДФЛ, меньше 120000 руб., неиспользованный годичный остаток не переносится на следующий период.

Имущественный вычет

Все лица, которые приобрели недвижимость, могут вернуть 13% от уплаченной суммы. Исключение – только покупки с использованием материнского капитала и других льгот.

Налоговый вычет получают лица, которые:

  • купили жилье;
  • оформили ипотеку;
  • занимаются строительством жилья.

Возвращается НДФЛ только с расходов, не превышающих 2 000 000 руб. Все, что свыше, облагается налогом в 13%. Что можно компенсировать

Здесь есть очень много важных моментов. Например:

  • налог возвращается по итогам года;
  • остаток неиспользованной суммы переносится на следующий год и такая процедура повторяется до момента полного возврата НДФЛ лицу, имеющему на это право;
  • годовая величина налогового вычета не может превысить размер подоходного налога, который конкретный гражданин выплатил за тот же период.

Если речь идет про индивидуального предпринимателя, ему можно рассчитывать на имущественный вычет при условии неиспользования специальных налоговых ставок. Вернуть себе деньги в размере 13% можно, если у вас были расходы на данные категории

Можно не платить НДФЛ и при продаже имущества. Здесь есть два варианта:

  • продажа квартиры, дома, земли, комнаты, если человек не владел имуществом больше 3 лет. Здесь НДФЛ будут начислять на суммы, которые превышают 1 млн. руб. До этого порога человек не теряет часть дохода на оплате налога;
  • реализация транспорта, гаража или другого нежилого сооружения. Максимальный порог 250 тыс. руб. Все, что выше, будет облагаться НДФЛ.
[blockquote_2]Важно! Есть возможность избежать начисления НДФЛ без ограничений по суммам. Для этого нужно предоставить документальное подтверждение понесенных ранее расходов. Например, если человек приобрел авто и продает его через 2 года по более низкой стоимости, он не обязан платить НДФЛ вообще. Потребуется только официальная бумага, подтверждающая факт покупки.[/blockquote_2]

Видео – Как и за что можно вернуть налоговые вычеты?

Профессиональный вычет

Он относится к льготам, которые предоставляются по итогам года, касается следующих категорий лиц:

  • ИП, использующих для налогообложения ставку 13%;
  • адвокатов и учителей, ведущих частную деятельность;
  • авторов, продающих собственные произведения;
  • людей, которые работают по договору подряда.

Важно! Особо внимательными нужно быть предпринимателям. Чтобы вернуть НДФЛ, им надо документально обосновать расходы на ведение предпринимательской деятельности. Если документы не будут предоставлены, НДФЛ вернут только с 20% годового дохода ИП.

Следует быть внимательным и лицам, продающим собственные произведения искусства. Если они не подтверждают расходы на создание шедевров, могут претендовать на 20-40% вычета.

При провальных сделках с ценными бумагами

НДФЛ вернут в том случае, если по результатам года операции оказались убыточными. Возможность переноса оставшегося налогового вычета на следующий год зависит от прибыльности других сделок. Если они не принесли дохода, неиспользованные льготы будут перенесены. В течение 10 лет человек сможет вернуть 13% от сделок.

Важно! Учитываются только операции, проводимые на организованном рынке.

Как вернуть НДФЛ

Для этого достаточно заполнить бланк 3-НДФЛ. Сделать это можно самостоятельно или с помощью профессионалов. Готовую бумагу необходимо отнести в налоговую. Останется просто дождаться, пока они оформят документы и перечислят деньги. Документы для получения налогового вычета

Читайте также  Как передать декларацию в налоговую через интернет

С чего можно получить налоговый вычет от государства – список

Каждый работающий гражданин со своей заработной платы отчисляет в государственную казну по 13 % подоходного налога. Это обязанность каждого, кто живет и работает в нашей стране, а государство на эти деньги обеспечивает населению правопорядок, медицинские услуги и другие социальные блага.

Но кроме обязательной выплаты налогообложения на полученные доходы, у граждан есть право на его уменьшение, то есть из обязательной к уплате суммы вычитаются определенные средства, называемые налоговыми вычетами.

Виды налоговых вычетов по НДФЛ

Суммы причитающихся гражданам вычетов определяют законодатели и исчисляются по определенным Законом условиям. Сегодня в России действуют 4 основных видов вычетов:

  1. Стандартное уменьшение налогообложения в определенных условиях, например, если гражданин относится к незащищенным слоям населения.
  2. Уменьшение на социальные нужды населения – за платное обучение и получение дорогостоящего лечения или приобретение лекарственных средств.
  3. Вычеты имущественного характера, при покупке жилой недвижимости.
  4. Расчет разницы по профессиональному признаку.

На видео – за что можно получить налоговый вычет:

Поэтому у каждого гражданина есть право на уменьшение суммы уплаты в государственную казну по следующим основаниям:

  • При приобретении любого вида недвижимости – квартиры, земельного участка под строительство или готовый жилой частный дом. По этим основаниям у него есть право уменьшить сумму уплаты подоходного налога на сумму произведенных расходов, но на определенную законом сумму. Читайте про документы для налогового вычета за квартиру.

Для получения налоговой льготы в налоговую службу следует представить:

  1. заполненную декларацию о полученных за год доходах;
  2. выписку из Росреестра о регистрации объекта недвижимых прав собственности;
  3. платежные документы, подтверждающие факт перечисления денежных средств продавцу;
  4. справка по форме 2-НДФЛ от работодателя, которая содержит сведения обо всех перечислениях в казну за текущий налоговый период.

После проверки всех поданных сведений инспекция делает зачет в счет будущих поступлений, уменьшая их на предельно допустимую сумму.

Также можно получить вычет за лечение, путем подачи заявления своему работодателю с указанием причин для получения вычета, а в инспекции получить специальное уведомление о праве снижении налогового бремени. Бухгалтер будет постепенно исчислять положенные средства до тех пор, пока они не достигнут определенного предела в 3 млн. руб. Как получить налоговый вычет при покупке автомобиля читайте здесь.

Зачет потраченных сумм в образовательных целях

Если работающий гражданин оплачивает платное обучение для себя или своих детей, то у него есть право на снижение ставки налогообложения. Причем допускается снижение сумм даже за прохождение обучения на водительское обучение!

На повышение своего образования допускается уменьшать налоговую базу до 120 тыс. руб. Но также это распространяется на близких родственников: сумма, положенная к вычету, составляет 50тыс. Про налоговый вычет за лечение зубов читайте по этой ссылке.

На видео – налоговый вычет на образование:

Для получения зачета следует сдать декларацию обо всех видах доходов, уплаченных в казну средствах и платежные документы, подтверждающие оплату на обучение, причем совсем не важно, за кого уплачивались средства: за своего ребенка, брата или сестру.

Вычеты на пенсионное обеспечение по старости

Часть уплаченных сумм в фонд добровольного страхования, на накопительную часть пенсионного обеспечения или в оплату в негосударственный фонд можно вернуть гражданам, делающим подобные взносы. К тому же получить вычет можно и тогда, когда договор оформлен в пользу другого лица, но оплату проводите вы из своих собственных средств. Про виды налоговых вычетов по НДФЛ читайте тут.

Налоговики могут предоставить вычет в конце отчетного года, но для реального уменьшения потребуется декларация и все платежные документы. Если оплата проводилась в пользу другого лица, то справку из ЗАГСа о родственных отношениях. Про стандартные налоговые вычеты расскажет этот материал.

На видео – польза для пенсионеров:

Если отчисления делает работодатель, то можно обратиться к нему за получением налоговой льготы.

За оплату лечения и покупку дорогостоящих лекарств

Если гражданин оплачивал платные медицинские услуги в стационаре или медицинской клинике, либо для лечения ему необходимы дорогостоящие лекарства, и он их приобрел, то некую часть уплаченных сумм можно вернуть в качестве вычетов. Также не стоит забывать про документы для налогового вычета за лечение.

Законом допускаются суммы к зачету по социальным вычетам до 120 тыс. руб., если оплачивалось свое лечение, и до 50 тыс. если за свою жену, родителя или ребенка возрастом до 18 лет.

Но не за все услуги и лекарства можно получить льготу, как и сделать бесплатное МРТ по полису ОМС, полный перечень возможных перечислений за платные медицинские услуги перечислен в ПП РФ от 19.03. 2001 года за номером 201.

На видео – налоговый вычет при покупке лекарств:

Также допускаются налоговые зачеты по закупкам лекарственного обеспечения для себя лично и ближайшим родственникам в установленной Законом сумме.

Налоговикам следует предоставлять врачебные рецепты особой формы – 107У, и кассовые чеки, подтверждающие приобретение лекарств.

ближайших родственников (супруг, родители, дети до 18 лет).

К самым распространенным налоговым вычетам за уплату медицинских услуг относят:

  1. Сложные хирургические операции, в том числе и кесарево сечение;
  2. Уникальная хирургия по удалению злокачественных опухолей;
  3. Стоматологические услуги.

Чтобы можно было сделать вычет, гражданин обязан:

  1. Быть гражданином Российской Федерации;
  2. Уже сделать операцию и пройти реабилитационный период;
  3. Оплатить стоимость хирургического вмешательства из своих собственных средств, и только потом можно подать заявление на вычет по медицинским показателям;
  4. Ежемесячно перечислять государству сумму подоходного налога в размере 13%.

Поскольку уплачивается только в размере этой небольшой суммы, а стоимость услуг хирурга достаточно высока, то снижение бремени налогообложения будет происходить постепенно, а не всей суммой одновременно, то есть в пределах суммы уплаченного ранее налога. Про налоговый вычет при покупке квартиры пенсионерам узнайте в этой статье.

Если уплата налога не производится, то ни о каком вычете речь идти не может!

Об оформлении заявления

Подать соответствующее заявление можно:

  • Через портал Госуслуг со страницы своего личного кабинета.
  • При личном посещении многофункционального центра по месту вашего проживания.
  • В налоговой инспекции по адресу регистрации.

По ст. 219 нк РФ про социальные налоговые вычеты, вместе с заявлением подается декларация обо всех годовых доходах, справка о сумме перечислений в бюджет государства, платежные или кассовые документы за проведенные медицинские услуги.

Причем подать ходатайство о проведении зачета можно в течении трех последующих лет, а если срок пропущен, то его можно применить для зачета в отчетном периоде за другую дорогостоящую платную врачебную помощь.

За что можно получить налоговый вычет – список

Правила получения налогового вычета

В современном мире растут потребности и возможности. Покупки становятся все дороже и масштабнее. А знаете ли вы, что, заплатив деньги, часть из них вы можете легко вернуть себе назад совершенно законным путем?

Для этого и разработана система налогового вычета – часть финансов, на которую снижается база налогообложения, вернется вам в течение определенного промежутка времени при условии правильной подачи заявления. Это совершенно легальный способ вернуть деньги, разработанный государством. На сегодня существует четыре разновидности налогового вычета.

Стандартный

Эта модель относится к работающему человеку и его иждивенцам. Первенцу причитается 1700 рублей; второму и каждому последующему – 3000 рублей. Если у работающего человека ребенок-инвалид первой или второй группы, то родителям выплачивается 12000 рублей; родители ребенка из детского дома получают по 6000 рублей за ребенка.

Читайте также  Как сдать электронную отчетность в налоговую бесплатно

Кроме того, стандартный вычет могут получить родители студентов и аспирантов до достижения последними 24 лет.

Обратите внимание, что, если у одного из членов семьи в прошлом браке уже есть ребенок, то второй малыш, рожденный в новом браке, считается третьим.

Иногда объем выплаты на одного из членов семьи может увеличиваться в два раза. Заблуждением считается, что невыплата алиментов выступает показанием для увеличения объема выплаты.

Социальный

Сюда относится пенсионный вычет и вычет за благотворительность. Подавать документы на него могут люди, которые заключили договор о ДПС. Такие договоры можно заключить не только на себя, но и на мужа или жену.

Тогда в налоговую инспекцию подаются не только справки о доходах, но и чеки, договора со страховой организацией и справки, подтверждающие родство с тем, в чью пользу поступают средства. Такие выплаты можно запросить и напрямую у работодателя. За благотворительность в определенные организации также можно запрашивать вычет.

Имущественный

Самый актуальный и часто запрашиваемый вычет. Объем выплат по нему самые высокие. Суть в том, что человек, купив или построив жилье, может в конце строительства, а именно после сдачи объекта, востребовать от государства часть сумм, затраченных на эту необходимость.

Чтобы вернуть деньги, относящиеся к имущественному вычету, разработано два пути: обратиться с прошением по месту работы или напрямую в налоговую инспекцию.

Когда гражданин обращается в налоговую инспекцию напрямую, он должен иметь с собой подготовленный пакет документов: справку 2-НДФЛ и 3-НДФЛ, свидетельство о собственности, платежные документы о факте оплаты расходов на строительство или покупку недвижимости.

Сюда же входят и расходы на ремонт квартиры или дома. В результате гражданин получит 13 процентов от затраченной суммы, но не более двухсот шестидесяти тысяч за год.

Если же гражданин обратился на работу, то с него не будут высчитывать налоги до момента, пока суммарно они не составят 2000000 рублей. Четыре года назад сумма налогового вычета по этой статье выросла до трех миллионов, а вот если имущество приобреталось на кредитные деньги, то сумма выплаты не ограничена.

Профессиональный

Сюда относится вычет на образование гражданина и его подопечных. Независимо от формы образования и от того, какое оно у человека по счету, он может вернуть часть затраченной суммы. Учитывается образованием даже обучение на водительские права. Однако следует помнить, что в случае профессионального вычета сумма выплаты ограничивается 126 тысячами в год.

Нужно понимать, что не все люди могут воспользоваться услугой налогового вычета, а только те, чье налогообложение составляет 13 процентов. Исходя из этого, следует вывод, что предприниматели, которые платят налоги по упрощенной форме, претендовать на эту услугу не имеют права.

Если работник одновременно работает в нескольких местах, то он должен знать, что налоговый вычет он имеет право получить только с одного из мест работы.

Стоит напомнить, что услуга получения налогового вычета абсолютно легальна, ее может получить практически каждый гражданин. В данной услуге нет ничего зазорного. А пользуются данной возможность не все граждане страны лишь по собственному незнанию о ее существовании.

Получить данные вычеты не составляет труда, от заявителя требуется только соблюдение педантичности в сборе данных для подачи в налоговую инспекцию, а также соблюдение сроков подачи заявления за определенный календарный период.

Знание законодательства страны, в которой вы постоянно проживаете, позволит вам получить некоторые преимущества и вернуть часть затраченных средств. Данная разработка государства – отличный способ сохранить свои финансы, и выкроить дополнительные суммы на полезные траты.

Вернуть налог

Команда налоговых экспертов поможет получить вам налоговый вычет

Всё в онлайн
Вам не надо посещать наш офис

Открыто
Ответим на любые ваши вопросы

Чётко
Мы ценим и бережем ваше время

Профессионально
Команда специалистов у вас за спиной

Получить налоговый вычет можно за:

Покупка недвижимости

За покупку недвижимости можно вернуть до 260 000 руб.

Проценты по ипотеке

Можно вернуть до 390 000 руб. за проценты по ипотеке.

Обучение

Можно вернуть до 15 600 руб. за оплату образования (сертификаты, курсы, секции, автошколы).

Лечение

Можно вернуть до 15 600 руб. за оплату медицинских расходов (лекарства, платная медицина, стоматология).

Страхование жизни

Можно вернуть до 15 600 руб. за оплату медицинских расходов (лекарства, платная медицина, стоматология).

Общая сумма расходов, принимаемых налоговой для вычета:

Максимальная сумма возврата:

Доверьте работу профессионалам

Не выходя из дома, через удобный интерфейс — передайте нам все необходимые документы, мы подскажем, проконсультируем или подготовим и подадим все за вас.

Тариф на любой случай

Онлайн курьер

Подготовим и подадим за вас декларацию по всем жизненным ситуациям

Вы загружаете документы.
Мы готовим и подаем декларацию.

3 000

Стандарт

Подготовим декларацию по всем жизненным ситуациям, вам останется сдать документы в налоговую (онлайн или лично)

Вы загружаете документы. Мы готовим 3-НДФЛ.
Вы подаете документы в налоговую. (XMLPDF).

1 500

Лечение Обучение Страхование

Специальный тариф для подготовки декларации по социальным вычетам

Вы загружаете документы.
Мы готовим декларацию по социальным вычетам.
Вы подаете документы в налоговую. (XMLPDF)

1 000

Специальный тариф для вычета по индивидуальным инвестиционным счетам

Вы загружаете документы.
Мы готовим декларацию на вычет по ИИС.
Вы подаете. (XMLPDF)

1 500

Разовый

Наша помощь в различных затруднительных ситуациях

Мы поможем в различных налоговых ситуациях:
— помочь подать на nalog.ru;
— помочь оплатить
— и т.п.

Помощь в сборе и подготовке документов

Вычеты: все виды вычетов

Поддержка специалиста после подачи

Отправка документов онлайн

Помощь в сборе и подготовке документов

Вычеты: все виды вычетов

Поддержка специалиста после подачи

Помощь в сборе и подготовке документов

Вычеты: за лечение, обучение и страхование

Поддержка специалиста после подачи

Помощь в сборе и подготовке документов

Вычеты: пополнение ИИС

Поддержка специалиста после подачи

А можно бесплатно?

Можно! Конструктор 3-НДФЛ, позволит вам собрать декларацию без помощи налогового специалиста и даст возможность её распечатать. Вам останется только приложить документы и заглянуть в вашу налоговую!

Помните! Конструктор работает для простых случаев. Если вам потребуется помощь специалиста — мы всегда поможем.

Нам важны

Ищем все налоговые вычеты, на которые вы можете претендовать. Чтобы вы получили максимальный вычет.

Мы аккуратны в расчетах, только тогда ваш налоговый вычет будет рассчитан точно.

Мы проверяем все детали вашей налоговой декларации, прежде чем подавать в налоговую.

Все клиенты получают надежную защиту и поддержку в случае споров с налоговыми органами. *

И отдельно про безопасность

Мы заботимся о безопасности и конфиденциальности ваших данных. Расскажем об основных принципах.

Конфиденциальность — мы никому не передаем ваши данные. Мы запрашиваем только данные необходимые для подготовки декларации и сопутствующих документов для получения налоговых вычетов. Вся информация используется исключительно для заявленных целей получения налоговых вычетов.

Шифрование — мы используем цифровой SSL-сертификат, выданный одним из крупнейших мировых удостоверяющих центров. Протокол SSL является промышленным стандартом и используется для обеспечения безопасности транзакций пользователей. При использовании криптографической технологии SSL, информация преобразуется таким образом, что постороннему расшифровать ее практически невозможно.

Платежные данные — оплата по банковским картам производится путем переадресации на сайт системы электронных платежей Яндекс.Кассы. Сбор и обработка полученных при оплате конфиденциальных данных клиента (реквизиты карты, регистрационные данные и т.д.) производится в процессинговом центре, а не на нашем сайте. Таким образом, kazZna.ru не может получить персональные и банковские данные клиента, включая информацию о его покупках, сделанных в других магазинах.

Получили доход?

Продали квартиру, иную недвижимость или автомобиль? — Мы поможем вам задекларировать доход.

Инвестируете? — Рассчитаем и подготовим декларацию по вашей инвестиционной деятельности.